在一条偏僻的古商道旁，有一家名为“悦来”的客栈。这家客栈外观看起来和普通客栈并无二致，可一旦夜幕降临，就会笼罩上一层说不出的阴森氛围。据说，每到半夜，客栈的走廊里会传来隐隐约约的哭声，还有住客声称在睡梦中感觉有一双冰冷的手在触摸自己。
有个名叫阿福的年轻商人，因赶路错过宿头，不得已在深夜来到了这家客栈。客栈老板是个面色阴沉的老头，看到阿福时，眼中闪过一丝异样，但还是收下银子，将他安排在了二楼尽头的房间。
阿福踏入房间，里面弥漫着一股淡淡的腐味，床铺破旧，窗户纸也破了几个洞，冷风呼呼地灌进来。奔波一天的阿福疲惫不堪，也没多在意，简单洗漱后就上床休息了。
睡到半夜，阿福被一阵奇怪的声音惊醒。那声音像是有人在低声哭泣，又像是沉重的叹息，在寂静的夜里格外清晰。他吓得坐起身来，借着窗外微弱的月光，看到房间角落里似乎有个黑影在晃动。
阿福心跳陡然加快，他颤抖着伸手去拿放在枕边的火折子，好不容易点燃蜡烛，那黑影却消失不见了。阿福壮着胆子，起身查看房间各处，却一无所获。正当他准备重新躺下时，哭声再次响起，这次听起来似乎是从楼下传来的。
好奇心战胜了恐惧，阿福决定下楼一探究竟。他轻手轻脚地打开房门，走廊里弥漫着一层薄薄的雾气，阴森寒冷。他顺着楼梯缓缓走下，发现楼下大厅空无一人，只有角落里的烛火在风中摇曳。
哭声越来越清晰，阿福循着声音来到了客栈的后院。后院里摆放着一口巨大的黑色棺材，棺材盖半掩着，哭声正是从里面传出的。阿福走近棺材，刚要伸手去推开棺材盖，突然一只苍白的手从棺材里伸了出来，抓住了他的胳膊。阿福惊恐地尖叫起来，拼命想要挣脱。
就在这时，客栈老板不知从哪里冒了出来，他手持一把长刀，对着阿福大声喊道：“你不该来这里的！这棺材里是个含冤而死的女鬼，每晚都会出来作祟，只有用活人献祭，才能让她暂时安静。你今天算是倒霉了！”
阿福心中绝望，在挣扎中，他无意间看到棺材盖上刻着一些奇怪的符文。他突然想起曾经听一位老道士说过，这些符文或许可以镇压邪祟。阿福顾不上许多，用尽全身力气将棺材盖重新推回原位，符文发出一道微弱的光芒，女鬼的手松开了。
女鬼发出一声愤怒的咆哮，棺材剧烈晃动起来。阿福趁机捡起地上的一块石头，朝着客栈老板砸去。老板躲避不及，被石头击中额头，摔倒在地。阿福转身冲向大门，却发现大门不知何时被锁上了。
此时，棺材盖又开始缓缓移动，女鬼即将再次挣脱。阿福心急如焚，四处寻找钥匙。在柜台后面，他终于找到了钥匙，打开大门，拼命向外面跑去。
阿福一路狂奔，直到天亮才停下脚步。他回头望去，那座阴森的客栈在晨光中若隐若现。从那以后，阿福再也没有走过那条商道，而“阴棺客栈”的恐怖故事却在民间流传开来，告诫着人们，遇到那些透着诡异气息的地方，千万不要轻易涉足。